Una startup brasileña ha lanzado una solución de inteligencia artificial (IA) para monitorear las comunicaciones corporativas en el mercado financiero. BHS presentó AuditorIA, una plataforma que analiza correos electrónicos y conversaciones en Microsoft Teams en tiempo real para identificar violaciones de compliance—el conjunto de reglas y prácticas que aseguran que una institución opere dentro de la ley.
El producto nació directamente de un requisito regulatorio. Las Resoluciones 35 y 178 de la Comisión de Bolsa y Valores de Brasil, que regulan las actividades de los asesores de inversiones, exigen que las instituciones monitoreen todas las comunicaciones de estos profesionales.
Sin embargo, en la práctica, actualmente se realiza un muestreo manual: los equipos revisan una pequeña parte de los mensajes, un proceso lento, costoso e insuficiente para el volumen que manejan las grandes plataformas.
Solución de IA con compliance total y sin muestreo
AuditorIA propone sustituir esta lógica. La plataforma monitoriza el 100% de los mensajes y detecta los principales tipos de infracciones exigidas por el regulador: promesas de rentabilidad garantizada, servicios de consultoría prohibidos y cobro de comisiones directas; prácticas prohibidas por la normativa de la CVM para los asesores de inversión.
Según la empresa, el sistema funciona con una baja tasa de falsos positivos y sin exponer los datos monitoreados a terceros. Las reglas de compliance pueden ser personalizadas por cada cliente.
En portugués, para el mercado brasileño: lanzamiento comercial en junio
BHS presenta el producto como una solución desarrollada específicamente para el portugués y para los requisitos del regulador brasileño.
En un comunicado, André, un ejecutivo de la empresa, dijo que «muchas soluciones de IA sufren de inestabilidad o filtros globales imprecisos», y que AuditorIA «traduce décadas de experiencia en procesos de IT para que las instituciones financieras puedan, por primera vez, auditar todo sin el riesgo de exponer datos sensibles».
La plataforma de IA está funcionando internamente en BHS y está en fase de validación con clientes. El lanzamiento comercial está previsto para junio de 2026. La empresa proyecta ingresos mensuales recurrentes de 1 millón de reales al final del año con el producto.
El alcance ya se expandió para cubrir políticas internas de conducta, abriendo el camino para su uso en sectores más allá de las finanzas.
El riesgo no solo amenaza a Brasil
El problema del control de las comunicaciones en el mercado financiero trasciende fronteras. En enero de 2025, la SEC, el regulador de los mercados de capitales estadounidense, multó a 12 instituciones financieras con 63 millones de dólares por incumplimientos en la presentación y el control de las comunicaciones electrónicas.
El año anterior, otras 16 firmas de corretaje y gestoras de activos ya habían sido sancionadas con más de 81 millones de dólares por el mismo tipo de infracción.
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Fuente: https://es.beincrypto.com/auditoria-ia-cumplimiento-cvm-monitorizacion-asesor/
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